Beleidsmakers van de Europese Unie hebben woensdag een voorlopig akkoord bereikt over delen van een alomvattend regelgevingspakket ter bestrijding van het witwassen van geld, dat alle cryptocurrency-bedrijven zou dwingen due diligence op hun klanten uit te voeren. De Anti-Money Laundering Regulations (AMLR) zijn een brede inspanning om het ontduiken van sancties en het witwassen van geld tegen te gaan. Het omvat de creatie van één enkel rulebook en de oprichting van een toezichthoudende instantie die ook jurisdictie zal hebben over de cryptocurrency-industrie.
Het Europees Parlement en de Raad – waarin de ministers van Financiën uit de 27 lidstaten van het blok samenkomen – zijn overeengekomen een aantal maatregelen te nemen, waaronder het eisen van cryptocurrency-bedrijven om “klantenonderzoeksmaatregelen te implementeren bij het uitvoeren van transacties van €1.000 ($1.090) of meer.”
In de aankondiging van woensdag stond dat de overeenkomst ook maatregelen toevoegt om de risico's die gepaard gaan met zelfgehoste portemonnee-transacties te verminderen.
Bij het formuleren van baanbrekende Markets in Crypto Assets (MiCA)-regelgeving vorig jaar, heeft de EU ook specifieke anti-witwascontroles op cryptocurrency-fondsoverdrachten afgerond. In december hebben het Europees Parlement en de Raad overeenstemming bereikt over de oprichting van een toezichthoudende autoriteit ter bestrijding van het witwassen van geld. Het akkoord van woensdag heeft specifiek betrekking op de zesde antiwitwasrichtlijn van de EU en het rulebook dat deel uitmaakt van de antiwitwasregelgeving.
Gezien de Amerikaanse sancties op TornadoCash, de tool voor anonimiteit van cryptocurrency, en de zorgen dat cryptocurrencies worden gebruikt om sancties van Rusland en zelfs Hamas te omzeilen, zal het pakket waarschijnlijk strenger worden naarmate het zich een weg baant door het complexe wetgevingsproces van de EU. Vorig jaar verzekerde een wetgever die de discussies over het pakket in het parlement leidde, dat de maatregelen niet tot doel zouden hebben privacybevorderende cryptocurrencies te verbieden.
Industrieorganisatie EU CryptoInitiative drong er in mei 2023 bij wetgevers op aan om de geplande beperkingen op privacy-instrumenten op te heffen en, als dat niet lukte, "een duidelijke afbakening op te nemen tussen verboden anonieme accounts met een hoog risico en anonieme tools met een hoog risico."
“Deze overeenkomst is een belangrijk onderdeel van het nieuwe antiwitwassysteem van de EU. Het zal de manier verbeteren waarop de antiwitwas- en terrorismefinancieringssystemen van landen zijn georganiseerd en samenwerken. Dit zal ervoor zorgen dat fraudeurs, georganiseerde misdaad en terroristen geen enkele ruimte zullen hebben om hun opbrengsten via het financiële systeem te legitimeren”, zei de Belgische minister van Financiën Vincent van Petegem in een persverklaring.