Op 30 juni hebben bijna 1.700 Britse investeerders een class action-rechtszaak aangespannen tegen 's werelds grootste cryptocurrency-handelsplatform Binance en zijn oprichter Changpeng Zhao bij het Hooggerechtshof in Londen, waarbij zij het bedrijf beschuldigden van het verkopen van risicovolle, complexe cryptocurrency-derivaten aan binnenlandse particuliere beleggers zonder toestemming van de Britse financiële toezichthouder, waarbij compensatie werd geëist van ten minste 150 miljoen pond (ongeveer 200 miljoen dollar) aan verliezen.
De eiser beweerde dat Binance-gerelateerde entiteiten sinds eind 2019 een verscheidenheid aan derivatenproducten zijn blijven aanbieden, waaronder contracten met een hoge hefboomwerking, op de Britse markt, en deze producten hebben gepromoot bij particuliere beleggers via online promoties, marketingactiviteiten, enz., maar er niet in zijn geslaagd om aan de overeenkomstige nalevingsverplichtingen te voldoen en de risico's volledig openbaar te maken, waardoor de relevante bepalingen van de British Financial Services and Markets Act zijn overtreden.
Volgens materiaal dat aan het Hooggerechtshof in Londen is voorgelegd, zijn de doelwitten van deze rechtszaak onder meer Binance Holdings geregistreerd op de Kaaimaneilanden, Nest Exchange in de Verenigde Arabische Emiraten, Binance-oprichter Changpeng Zhao en een aantal ‘onbekende personen’ wier identiteit nog niet is geïdentificeerd. Ze worden ervan beschuldigd gezamenlijk deel te nemen aan het promoten van ongeautoriseerde cryptoderivaten bij Britse investeerders. Sommige eisers verklaarden dat zij tienduizenden ponden aan aanverwante producten hadden verloren. In de rechtszaak werd gesteld dat de beklaagden "wisten of hadden moeten weten" dat deze producten met een hoge hefboomwerking in korte tijd enorme verliezen zouden kunnen veroorzaken, maar ze bleven verkopen en promoten, wat ernstige schade berokkende aan de belangen van particuliere beleggers.
Het juridische team van de aanklager wees er in een verklaring op dat de kern van de zaak ligt in de vraag of Binance financiële producten binnen de reikwijdte van de regelgeving heeft aangeboden aan lokale investeerders zonder goedkeuring van de Britse toezichthouder, en het risico op verliezen heeft vergroot met behulp van complexe ontwerpen en hoge hefboomeffecten. Ze benadrukten dat de cryptoderivaten die in de zaak betrokken zijn, vergelijkbaar zijn met complexe hefboominstrumenten op traditionele financiële markten en strikter toezicht en transparantie vereisen. Tijdens het promotieproces werden de gerelateerde producten echter verpakt als gemakkelijk te verkrijgen investeringsmogelijkheden met een enorm potentieel rendement, zonder de consumenten volledig te herinneren aan de gewelddadige prijsschommelingen en liquidatierisico's waarmee ze te maken kunnen krijgen.
Binance heeft al vele malen eerder publiekelijk verklaard dat het bedrijf zich inzet voor het naleven van de lokale regelgeving in verschillende rechtsgebieden en dat het zijn productlijnen voortdurend aanpast om aan de wettelijke vereisten te voldoen. Voor de laatste class action-rechtszaak die in Londen is aangespannen, is echter nog niet in detail gereageerd op de specifieke beschuldigingen die de aanklager via openbare kanalen heeft aangehaald. Nu regelgevende instanties over de hele wereld de afgelopen jaren hun onderzoek naar crypto-activa en gerelateerde derivatentransacties hebben geïntensiveerd, geloven insiders uit de sector dat deze rechtszaak een belangrijke juridische test zal worden voor Britse particuliere beleggers om grote cryptoplatforms ter verantwoording te roepen. De resultaten kunnen van invloed zijn op de toekomstige bedrijfsindeling en nalevingsstrategieën van crypto-uitwisselingen in het Verenigd Koninkrijk en andere grote markten.
