Binance valt en de Verenigde Staten zijn vol. Binance en Changpeng Zhao hebben eindelijk schuld bekend, wat de grootste winst tot nu toe betekent in het harde optreden van de Amerikaanse overheid tegen illegale activiteiten in de cryptocurrency-ruimte. De Amerikaanse regering maakte dinsdag bekend dat Binance, 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisseling, en zijn oprichter Changpeng Zhao pleidooiovereenkomsten hadden bereikt met respectievelijk het ministerie van Justitie, het ministerie van Financiën en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC), waarbij ze toegaven de antiwitwaswetten van de Amerikaanse overheid te hebben overtreden en overeenkomstige straffen te hebben aanvaard.


Volgens de pleidooiovereenkomst gaf Binance zijn schuld toe, betaalde een boete van 4,3 miljard dollar en aanvaardde rectificatie van de naleving door door de overheid aangestelde toezichthouders; Changpeng Zhao gaf zijn schuld toe, stemde ermee in een boete van 50 miljoen dollar te betalen, nam ontslag als CEO van Binance en mocht drie jaar lang niet blijven deelnemen aan de toekomstige zaken van Binance.

De Amerikaanse procureur-generaal Merrick Garland noemde de boete van $4,3 miljard die Binance heeft betaald. Hij zei: "De reden waarom Binance 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisseling is geworden, is gedeeltelijk te wijten aan het criminele gedrag dat ze hebben gepleegd. Nu moeten ze een van de grootste bedrijfsboetes in de geschiedenis van de VS betalen." Garland benadrukte ook dat omdat Binance meewerkte aan het overheidsonderzoek, de boete met 20% is verlaagd.


De boete van $4,3 miljard is de grootste ooit in de cryptocurrency-wereld. De boete van Binance van $4,3 miljard omvat een boete van $1,8 miljard en een verbeurdverklaring van $2,5 miljard. Van dat bedrag zal 3,4 miljard dollar worden gedoneerd aan de Financial Crimes Enforcement Division van het Amerikaanse ministerie van Financiën, en 968 miljoen dollar aan het Office of Foreign Assets Control.

De hoogste boete uit de geschiedenis in de tech-industrie is voor Meta. In juli 2019 betaalde Facebook een boete van $ 5 miljard aan de Federal Trade Commission (FTC), de Amerikaanse antitrusttoezichthouder, en bereikte een schikking wegens het niet goed beschermen van gebruikersgegevens. Hoewel de boete maar liefst 5 miljard dollar bedroeg, werd Facebook ontheven van de verantwoordelijkheid voor het Cambridge Analytica-schandaal.

De grootste boete in de bedrijfsgeschiedenis komt toe aan BP. Omdat de ruwe olieramp in de Amerikaanse Golf van Mexico in 2010 ernstige vervuiling van het mariene milieu veroorzaakte, kreeg BP in 2016 een boete van $ 20,8 miljard van de Amerikaanse overheid. Dit omvat niet de kosten van het bedrijf om de vervuiling op te ruimen en te compenseren. Op de tweede plaats staat Volkswagen. In 2015 kreeg deze autogigant een boete van 14,7 miljard dollar van de Amerikaanse overheid wegens emissiefraude.

Terugkeer naar de VAE op borgtocht

Opgemerkt moet worden dat Binance en Changpeng Zhao een pleidooiovereenkomst hebben gesloten met de Amerikaanse regering; dit betekent dat de onderzochten de feiten van de misdaden waarvan zij werden beschuldigd, erkenden en hun schuld erkenden. De pleidooiovereenkomst moet worden voorgelegd aan en goedgekeurd door de rechtbank, en deze pleidooiovereenkomst werd goedgekeurd door de federale districtsrechtbank in Seattle.

De versnelde handhavingsovereenkomsten van het Amerikaanse ministerie van Justitie omvatten hoofdzakelijk: schikkingsovereenkomsten, overeenkomsten voor uitgestelde vervolging, niet-vervolgingsovereenkomsten en beëindiging van onderzoeksovereenkomsten. Onder hen is de pleidooiovereenkomst het ernstigst, wat betekent dat de regering over sluitend bewijs beschikt om zich voor te bereiden op vervolging, en dat de verdachte alleen schuld kan bekennen in ruil voor een lagere straf; terwijl de beëindiging van de onderzoeksovereenkomst betekent dat de omstandigheden gering zijn of dat de overheid geen bewijs heeft en het onderzoek niet langer zal voortzetten.

En een schikking ontslaat een verdachte niet van strafrechtelijke aansprakelijkheid. De Amerikaanse regering heeft nog geen besluit genomen over het veroordelingsverzoek van Zhao Changpeng. Zijn veroordeling is met zes maanden uitgesteld. Oorspronkelijk had Zhao Changpeng mogelijk tot tien jaar gevangenisstraf gekregen. Na het bereiken van een schikking kan de straf worden teruggebracht tot maximaal 18 maanden, maar hij kan ook een hogere straf krijgen.

Zhao Changpeng mocht op borgtocht worden vrijgelaten in afwachting van het proces door de rechter, en de borgtocht bedroeg 175 miljoen dollar. Dit borgbedrag is verrassend omdat de persoonlijke bezittingen van Zhao Changpeng meer dan 20 miljard dollar bedragen. Zhao Changpeng werd echter niet beperkt in het verlaten van het land en mocht terugkeren naar zijn huis in de Verenigde Arabische Emiraten in afwachting van de daaropvolgende veroordeling. Zhao Changpeng beloofde onmiddellijk dat hij naar de Verenigde Staten zou terugkeren om terecht te staan. Zijn volgende hoorzitting zal volgend jaar op 23 februari zijn. De Amerikaanse regering is echter niet tevreden met het besluit van de rechter om Zhao Changpeng toe te staan ​​het land te verlaten, en kan in beroep gaan om te voorkomen dat Zhao Changpeng het land verlaat, omdat er geen uitleveringsovereenkomst bestaat tussen de Verenigde Staten en de Verenigde Arabische Emiraten.

Zhao Changpeng, gekleed in een zwart pak en een lichtblauwe stropdas, zei in de rechtszaal: 'Ik was aanvankelijk een beetje bang om terug te keren naar de Verenigde Staten om schuld te bekennen, maar nu voelt hij zich opgelucht en wil hij de zaak beëindigen, zijn verantwoordelijkheid erkennen en het volgende hoofdstuk van zijn leven overnemen.' Volgens de schikking zal hij, als de straf niet langer duurt dan 18 maanden, afstand doen van zijn recht om in beroep te gaan.

Na het bereiken van de pleidooiovereenkomst gaf Binance een verklaring af waarin stond: "Deze overeenkomst erkent de verantwoordelijkheid van het bedrijf voor criminele overtredingen uit het verleden." Nadat Changpeng Zhao aftreedt als CEO, zal Binance’s mondiale hoofd van regionale markten Richard Teng hem opvolgen als CEO; Changpeng Zhao zal advies geven op eerdere zakelijke gebieden.


Changpeng Zhao verklaarde later ook op X (voormalig Twitter-platform) dat hij een fout had gemaakt en zijn verantwoordelijkheid moest nemen. Hij zei ook dat hij ernaar uitkijkt om een ​​pauze te nemen van zijn huidige drukke werkschema, dat hij van plan is een aantal passieve investeringen te doen in veel cryptocurrency-projecten en dat hij niet langer startups zal runnen. Dit kan betekenen dat de belangrijkste bedrijfsleider in de cryptocurrency-industrie zich mogelijk terugtrekt uit de wereld.

Een signaal voor cryptocurrencies

Misschien betekent het bereiken van een schikking voor Binance en Changpeng Zhao dat ze de zaak eindelijk hebben opgelost en een nieuw hoofdstuk zijn begonnen. Maar voor het cryptocurrency-veld hebben de schuldige pleidooien van Binance en Changpeng Zhao verstrekkende gevolgen, wat aangeeft dat de eens gedecentraliseerde cryptocurrency-industrie volledig is opgenomen in de regelgevende radar van de Amerikaanse overheid.

Binance is 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisseling, ooit goed voor tweederde van het handelsaandeel van de wereldmarkt, en het huidige marktaandeel bedraagt ​​maar liefst 44% (CCData-statistieken). Changpeng Zhao wordt beschouwd als een zakelijk leider in de cryptocurrency-industrie en is mogelijk de rijkste man in de cryptocurrency-wereld. Volgens de Bloomberg Billionaires Index bedragen de persoonlijke bezittingen van Zhao Changpeng ongeveer 23 miljard dollar.

Ook deze maand hebben 12 juryleden van de Amerikaanse Federal District Court in Manhattan unaniem Sam Bankman-Fried, oprichter en CEO van FTX, 's werelds derde grootste cryptocurrency-exchange, schuldig bevonden aan alle zeven gevallen van fraude. Hij werd beschuldigd van het stelen van tientallen miljarden dollars aan deposito's van spaarders op het FTX-platform in zijn eigen cryptocurrency-hedgefonds via een achterdeurprogramma.

Maar in tegenstelling tot Zhao Changpeng heeft SBF altijd geweigerd de pleidooiovereenkomst te aanvaarden en aangedrongen op een onschuldig pleidooi. Zijn mede-samenzweerders hebben ervoor gekozen schuld te bekennen en voor de rechtbank te verschijnen tegen SBF. Dit betekent dat SBF na veroordeling door een jury geen strafvermindering kan krijgen. Zijn specifieke straf zal in maart volgend jaar worden uitgesproken, en hem kan een gevangenisstraf van maximaal 115 jaar worden opgelegd.

Het is de moeite waard te vermelden dat de pleidooiovereenkomst tussen Binance en Changpeng Zhao werd aangekondigd op een persconferentie die gezamenlijk werd georganiseerd door de Amerikaanse procureur-generaal Merrick Garland en minister van Financiën Janet Yellen. Dit is het belangrijkste resultaat van de gezamenlijke actie van de Amerikaanse overheid tegen cryptocurrency, en het is ook de meest opscheppende prestatie van de twee grote regelgevende instanties. Yellen zei op de persconferentie dat dit een boodschap is voor de hele virtuele valuta-industrie, nu en in de toekomst.

De cryptocurrency-industrie streeft vanaf het begin naar decentralisatie, in de hoop een mondiaal handelsplatform te creëren dat vrij is van overheidsregulering. De andere kant van deregulering is echter de slepende schaduw van de illegaliteit. Bitcoin is snel een favoriete valuta geworden voor criminelen om illegale transacties uit te voeren. Op het beroemde dark web ‘Silk Road’ kan Bitcoin worden gebruikt om vrijwel alle illegale transacties uit te voeren. Onder het zwaartepunt van het harde optreden van de Amerikaanse regering werden de twee oprichters van Silk Road veroordeeld tot levenslange gevangenisstraf wegens het helpen bij het witwassen van geld en de drugshandel.

Het opzettelijk ontwijken van naleving

Welke misdaad hebben Binance en Changpeng Zhao begaan? Voorafgaand aan de afronding van dit schuldig pleidooi waren meerdere afdelingen van de Amerikaanse regering meerdere jaren strafrechtelijk onderzoek gestart naar Binance en Changpeng Zhao. Uiteindelijk heeft de Amerikaanse regering drie aanklachten ingediend tegen Binance: het witwassen van geld, het illegaal exploiteren van een overboekingsbedrijf en het overtreden van de Amerikaanse sanctiewetten.

Minister van Financiën Yellen zei dat Binance bij het nastreven van winst zijn wettelijke verantwoordelijkheden volledig negeerde en toestond dat geld via zijn platform naar terroristische organisaties, cybercriminelen en kindermisbruikers vloeide. Yellen benadrukte specifiek dat Binance nooit een rapport van verdacht gedrag heeft ingediend.

Volgens de vereisten van de Amerikaanse Bank Secrecy Act moeten financiële instellingen de ware identiteit van hun klanten kennen, transacties met criminelen of door de Amerikaanse overheid gesanctioneerde entiteiten vermijden en alle Amerikaanse zakelijke klanten registreren bij regelgevende instanties.

Ze legde specifiek uit dat Binance er niet in slaagde effectieve maatregelen te nemen om verdachte transacties te voorkomen en te melden, ISIS, Al Qaeda en andere terroristische organisaties toestond transacties op zijn platform uit te voeren, en achterover leunde en toekeek hoe criminelen illegale drugs, kinderhandel en andere criminele activiteiten op zijn platform uitvoerden. Bovendien heeft Binance ook de Amerikaanse sancties tegen Iran, Cuba en andere landen geschonden, waardoor Amerikaanse en Iraanse klanten 110 biljoen transacties op zijn platform konden uitvoeren, wat neerkomt op meer dan $898 miljoen. Uit het onderzoek bleek dat Changpeng Zhao zich er terdege van bewust was dat Binance geen effectieve nalevingsmaatregelen had genomen.

Volgens de aanklacht van de Amerikaanse regering hebben Binance en Changpeng Zhao vanaf het begin in 2017 tot oktober 2022 enerzijds zorgvuldig gepland om te profiteren van de Amerikaanse markt, maar zijn ze er niet in geslaagd handelscontroles op het platform te implementeren in overeenstemming met de wettelijke vereisten. Binance koos ervoor om niet te voldoen aan de wettelijke en regelgevende vereisten, omdat zij geloofden dat het nemen van deze nalevingsmaatregelen hun vermogen om Amerikaanse gebruikers aan te trekken zou beperken.

Uit de interne documenten en communicatiegegevens van Binance die door het onderzoek van de Amerikaanse overheid zijn verkregen, blijkt dat Binance, om Amerikaanse gebruikers aan te trekken, veel middelen heeft bedacht om Amerikaanse VIP-klanten in staat te stellen IP-adressen te omzeilen en internationale transacties uit te voeren via offshore-entiteiten, waarbij elke dag miljarden dollars aan virtuele transacties worden beraamd. Binance-medewerkers moedigden, volgens instructies van Changpeng Zhao en andere leidinggevenden, VIP-klanten aan om nieuwe accounts aan te maken om hun Amerikaanse informatie te verbergen.

Uit interne documenten en communicatiegegevens blijkt dat Changpeng Zhao goed op de hoogte was van Amerikaanse klanten op het handelsplatform Binance. Hij zei in een interne communicatie in 2019 dat als Binance vanaf de eerste dag Amerikaanse klanten had afgewezen, het niet had kunnen groeien tot de schaal die het nu is. Niet alleen vroeg hij het bedrijf om Amerikaanse klanten te helpen regelgeving te omzeilen, Binance informeerde zelfs VIP-gebruikers wanneer Amerikaanse gebruikers het middelpunt van de wetshandhaving werden.

wandelende bom

In 2020 waren Amerikaanse gebruikers goed voor 16% van het totale aantal Binance-gebruikers, waarmee ze alle andere landen overtroffen. Binance heeft Amerikaanse gebruikers echter opzettelijk in ‘onbekende gebieden’ ingedeeld. Changpeng Zhao zei intern dat dit een "grijs gebied" was en vereiste ook dat werknemers door de overheid niet-traceerbare communicatiemethoden moesten gebruiken om zoveel mogelijk met Amerikaanse klanten te communiceren.

Zelfs voor klanten waarvan is vastgesteld dat ze zich bezighouden met illegale activiteiten, helpt Binance hen om op haar platform te blijven. Uit interne documenten blijkt dat Binance in 2020 een klant identificeerde als een “belangrijke financier van illegale activiteiten” en de klant verbood om op het platform te handelen. Aan de andere kant besprak Binance hoe hij de klant kon helpen een nieuw account op te zetten en opnieuw te beginnen met handelen.

Hoewel het handelsplatform en Changpeng Zhao sinds de oprichting van Binance zijn beschuldigd van het ‘door de vingers zien van illegale transacties’, hebben ze altijd benadrukt dat Binance altijd heeft voldaan aan de wet- en regelgeving van verschillende landen over de hele wereld. De Amerikaanse regering is een meerjarig gezamenlijk onderzoek gestart om Binance en Changpeng Zhao te dwingen schuldig te bekennen.

De holdingmaatschappij van Binance heeft haar hoofdkantoor op de Kaaimaneilanden, maar heeft sinds haar oprichting geen mondiaal hoofdkantoor gehad. Changpeng Zhao heeft zelf vele malen verklaard dat hij geen mondiaal fysiek hoofdkantoor zal oprichten en hoopt een ‘gedecentraliseerd’ bedrijfsmodel te behouden. Hij heeft de Canadese nationaliteit en heeft in de Verenigde Arabische Emiraten gewoond.

De bekende econoom "Dr. Doom" Roubini is een van zijn grootste critici. In november vorig jaar bekritiseerde Roubini Binance en Changpeng Zhao fel tijdens een openbaar evenement in de Verenigde Arabische Emiraten. Binance en Changpeng Zhao worden geconfronteerd met veel onderzoeken naar het witwassen van geld en zijn wandelende bommen (dat wil zeggen dat er op elk moment iets kan gebeuren). De twee raakten verwikkeld in een grote woordenoorlog.

Changpeng Zhao reageerde destijds sarcasme en zei: "Het kan me niet schelen (wat hij zei). Sommige mensen worden beroemd door anderen te bekritiseren. Mensen met dit soort negatieve energie kunnen zelf niet veel zaken doen, en ze blijven meestal arm." Nadat Binance en Changpeng Zhao schuldig hadden gepleit, uitte Roubini zijn tevredenheid op het X-platform: "Eindelijk vertrokken (Good Riddance)."

Opgemerkt moet worden dat de pleidooiovereenkomst tussen Binance en Changpeng Zhao werd gesloten door het Amerikaanse ministerie van Financiën, het ministerie van Justitie en de Commodity Futures Trading Commission, maar dat de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) er niet bij betrokken was. De civiele rechtszaak van de SEC tegen Binance en Changpeng Zhao loopt nog steeds.


In juni van dit jaar heeft de SEC dertien aanklachten ingediend tegen Binance en Changpeng Zhao, waarbij ze hen beschuldigden van het misleiden van wetshandhavingsinstanties, het misbruiken van klantenfondsen en het overmaken van miljarden dollars aan klantenfondsen naar afzonderlijke bedrijven die door Changpeng Zhao zelf worden gecontroleerd.