Procureur-generaal van de staat New York, Letitia James, klaagt Citibank aan, omdat het bedrijf er niet in is geslaagd klanten te beschermen tegen hackers en oplichting en heeft geweigerd slachtoffers te vergoeden nadat fraudeurs miljoenen dollars van hun rekeningen hadden kunnen stelen. De financiële instelling weigerde ook op onrechtmatige wijze slachtoffers van fraude terug te betalen, in strijd met de Electronic Funds Transfer Act (EFTA), zo beweert de klacht.
Omdat Citibank diensten voor overboekingen via internetbankieren en mobiel bankieren aanbiedt, moet zij ook compensatie bieden aan slachtoffers van fraude, net zoals de bescherming die onder dezelfde wet wordt geboden aan slachtoffers van elektronische creditcard- of debetkaartfraude.
De Europese Vrijhandelsruimte vereist dat banken klanten vergoeden voor geld dat verloren of gestolen is als gevolg van ongeoorloofde elektronische transacties. Procureur-generaal van de staat New York, James, zei echter dat Citibank misbruik maakte van een speciale uitzondering in deze regelgeving, resulterend in de weigering van schadevergoedingsaanvragen die door consumenten waren ingediend nadat ze waren gehackt of het slachtoffer waren geworden van fraude, wat enorme economische verliezen voor de New Yorkse consumenten veroorzaakte, oplopend tot miljoenen dollars.
Procureur-generaal James zei: “Banken zouden de veiligste plek moeten zijn om uw geld te bewaren, maar door de nalatigheid van Citibank hebben oplichters miljoenen dollars kunnen stelen van hardwerkende mensen. Veel New Yorkers vertrouwen op internetbankieren om rekeningen te betalen of te sparen voor belangrijke evenementen, en als een bank de veiligheid van klantenrekeningen niet kan garanderen, dan schieten ze tekort in hun meest fundamentele verantwoordelijkheid. Er is geen excuus voor het onvermogen van Citibank om de diefstal van miljoenen dollars van klantrekeningen te beschermen en te voorkomen, en mijn kantoor zal geen actie ondernemen. blind voor het illegale gedrag van grote banken."
De procureur-generaal van New York is een onderzoek gestart naar de manier waarop Citibank klanten beschermt tegen oplichters en hackers. Hieruit kwam naar voren dat de bank tekortschoot in het reageren op signalen van mogelijke frauduleuze activiteiten. Met name de systemen van de bank reageerden niet effectief op aanvallers die ongeïdentificeerde apparaten gebruikten, toegang kregen tot rekeningen vanaf nieuwe locaties of zelfs de bankgegevens van een gebruiker veranderden.
Bovendien slaagde Citibank er niet in om pogingen om geld van meerdere rekeningen naar één rekening over te maken, te markeren en te blokkeren, waardoor kwaadwillende actoren gemakkelijk in slechts enkele minuten snel tienduizenden dollars van de Citibank-rekening van een slachtoffer konden overboeken.
De klacht benadrukt ook het vermeende onvermogen van Citibank om automatisch onderzoeken te starten of frauduleuze activiteiten te melden aan wetshandhavers nadat klanten de eerste rapporten bij de bank hadden ingediend.
Slachtoffers die bij Citibank een klacht indienden, kregen ook te maken met lange wachttijden aan de telefoon, waardoor oplichters gestolen geld konden blijven overmaken naar bankrekeningen die zij bij externe banken beheerden.
Vertegenwoordigers van Citibank zouden klanten wier rekeningen waren gehackt of overgenomen door oplichters ten onrechte hebben verzekerd dat hun geld veilig was en beloofden het gestolen geld terug te geven zonder onmiddellijk actie te ondernemen.
Bovendien stuurden ze consumenten ten onrechte naar lokale Citibank-filialen om speciale beëdigde verklaringen te ondertekenen waarin de oplichting die ze hadden meegemaakt gedetailleerd werden beschreven, en gebruikten ze die informatie vervolgens om de slachtoffers de schuld te geven en hun claims voor terugbetaling te ontkennen met modelbrieven waarin vooraf bepaalde conclusies werden uiteengezet, zoals het niet adequaat beschermen van hun rekeningen of het overhandigen van rekeninginformatie aan oplichters.
“Door deze rechtszaak probeert procureur-generaal James de misleidende praktijken van Citibank een halt toe te roepen en restitutie, boetes en straffen te innen van slachtoffers aan wie de afgelopen zes jaar terugbetaling is geweigerd”, zei procureur-generaal James.
Twee jaar geleden leidde James ook een coalitie van procureurs-generaal die er bij grote banken, waaronder JPMorgan Chase, Bank of America, US Bank en Wells Fargo, op aandrong de kosten voor rood staan op consumentenrekeningen af te schaffen.